ETFs (Exchange Traded Funds)
Ein ETF (Exchange-Traded Funds) ist börsengehandelte Indexfonds, d.h. der Fond bildet einen bestimmten Börsenindex nach, z.B. den DAX und wird wie eine Aktie an Börsen gehandelt.
Zum Beispiel können Anleger so mit einem ETF, der den DAX (Deutscher Aktienindex) abbildet, in alle 40 Unternehmen investieren, die im DAX enthalten sind. Ein DAX-ETF investiert also in Aktien der 40 größten und umsatzstärksten Unternehmen, wodurch man indirekt Anteile an allen Unternehmen des DAX halten kann, statt in jedes Unternehmen einzeln zu investieren. Dies bietet eine breite Diversifikation über verschiedene Branchen und Unternehmen hinweg.
Eckdaten von ETFs
Breite Diversifikation
ETFs ermöglichen Anlegern, mit einem einzigen Investment in eine Vielzahl von Aktien oder Anleihen zu investieren. Diese breite Streuung reduziert das Risiko, das entstehen würde, wenn man sich nur auf wenige einzelne Aktien fokussieren würde und bietet daher die Chance, von verschiedenen Marktmöglichkeiten zu profitieren.
Niedrige Kosten
Ein großer Vorteil von ETFs ist, dass oft niedrigere Verwaltungsgebühren anfallen, als bei aktiv gemanagten Fonds. Dies liegt daran, dass sie einen Index passiv nachbilden. Die geringen Kosten bedeuten, dass mehr von dem investierten Geld angelegt wird und nicht in Gebühren fließt.
Flexibilität
ETFs werden, ähnlich wie Aktien, an Börsen gehandelt, was eine hohe Flexibilität ermöglicht, wenn es um den Zukauf oder Verkauf von Anteilen geht. Dies bietet den Vorteil, dass man bei verändernden Bedingungen am Markt, wie extremen Kursschwankungen, die Anlagestrategie jederzeit ändern kann.
Transparenz
Ein weiterer Vorteil von ETFs ist die hohe Transparenz, denn man hat als Anleger jederzeit die Möglichkeit zu erfahren in welche Unternehmen man investiert, um so eine darauf basierende Entscheidung zu treffen.
Langfristiger Vermögensaufbau
ETFs eignen sich gut, um ein langfristiges Vermögen aufzubauen, da man in diversifizierte Indexfonds investiert und man durch die einfache Einrichtung eines Sparplans von dem Zinses-Zins-Effekt profitieren kann, indem Gewinne reinvestiert werden.
Konditionen von ETFs
| Empfohlene Laufzeit | Langfristig |
| Mindestanlage | Ab 50 Euro pro Monat |
| Verfügbarkeit | Jederzeit |
| Anlageklasse | Aktien-ETFs |
| Kosten | Keine direkten Einstiegskosten, laufende Kosten abhängig von gewählten ETF |
Ihr Einstieg in ETFs
- Für die Investition in ETFs benötigen Sie ein Depot. Falls Sie noch kein Depot haben, können Sie hier eins eröffnen: Jetzt Depot eröffnen.
- Wählen Sie den für Sie passenden ETF aus. Sie können Kriterien wie Nachhaltigkeit, Region, thesaurierend oder ausschüttend, etc. in die Wahl einfließen lassen.
- Investieren Sie eine einmalige Summe oder erstellen Sie sich ganz einfach Ihren monatlichen Sparplan ab 50 Euro.
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Wesentliche Chancen
- Nutzen Sie interessante Anlagemöglichkeiten auf der ganzen Welt und reduzieren Sie Risiken durch die breite Streuung in Einzelwerte unterschiedlicher Anlageklassen, Währungen, Länder und Regionen.
- Verfügen Sie grundsätzlich börsentäglich flexibel über Ihr Geld und passen Sie Ihre Anlagebeiträge nach Bedarf an.
- Wählen Sie eine Ihrer Chance-Risiko-Neigung entsprechende Spar-und Anlagemöglichkeit.
Wesentliche Risiken
- Bedenken Sie, dass die konkreten Risiken von der Auswahl des Produktes abhängen.
- Der Wert von Exchange-Traded-Funds unterliegen Schwankungen, die sich auch nachteilig auf Ihre Anlage auswirken können.
- Beachten Sie, dass die Marktentwicklung stark vom konjunkturellen Umfeld abhängt.
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Häufig gestellte Fragen zu ETFs
Ein ETF (Exchange-Traded Fund) ist ein Investmentfonds, der an der Börse gehandelt wird und die Performance eines bestimmten Index, Rohstoffmarktes oder Anlagethemas abbildet. Durch den Kauf von ETF-Anteilen erhalten Anleger Zugang zu diversifizierten Portfolios, können sie während der Handelszeiten wie Aktien kaufen und verkaufen und profitieren oft von niedrigen Verwaltungskosten im Vergleich zu anderen Fonds. ETFs sind eine beliebte Anlageoption für Anleger, die eine breite Streuung und Liquidität suchen.
Aktiv gemanagte Fonds werden von einem Fondsmanager aktiv verwaltet. Dieser trifft Entscheidungen über den Kauf und Verkauf von Vermögenswerten. ETFs hingegen bilden einen bestimmten Index (z.B. DAX) ab und werden wie Aktien an der Börse gehandelt. Der Handel von ETFs erfolgt während der Börsenöffnungszeiten zu variablen Preisen, während aktiv gemanagte Fonds einmal täglich zu einem festen Wert gehandelt werden.
Ein thesaurierender ETF reinvestiert erzielte Gewinne, wie Dividenden oder Zinseinnahmen automatisch. Ein ausschüttender ETF zahlt hingegen regelmäßig erwirtschaftete Erträge an die Anleger aus. Benötigtes Kapital und steuerliche Überlegungen können eine Rolle bei der Entscheidung spielen, welchen ETF man wählt. Denn in Deutschland unterliegen Erträge aus ETFs der Abgeltungssteuer. Bei thesaurierenden ETFs werden in der Regel keine Steuern auf nicht realisierte Kursgewinne erhoben. Die Besteuerung erfolgt erst, wenn Anleger ihre Anteile verkaufen und tatsächliche Gewinne realisieren. Bei ausschüttenden ETFs hingegen, werden die ausgeschütteten Erträge, wie Dividenden, unter Umständen mit der Abgeltungssteuer besteuert. Diese Steuer wird direkt von den ausgeschütteten Erträgen abgezogen, bevor sie an die Anleger ausgezahlt werden.
Selbstverständlich haben Sie auch die Möglichkeit, ETFs nach Kriterien der Nachhaltigkeit auszuwählen. Unser ETF-Finder kann Ihnen dabei helfen, den richtigen ETF, passend zu Ihren Kriterien, zu finden.
Sie können einen ETF-Sparplan bereits ab 50 Euro monatlich nutzen.
Natürlich können Sie einmalige Investitionen sowie das Aufsetzen von Sparplänen direkt online vornehmen. Dafür benötigen Sie einen Online-Banking-Zugang der Stadtsparkasse Düsseldorf und ein Depot, in das die gekauften ETFs eingebucht werden können. Falls Sie noch kein Depot besitzen, können Sie hier unsere Depotmodelle vergleichen und direkt online ein Depot eröffnen.
Ein ETF kann eine sinnvolle Ergänzung für Ihr Portfolio sein, da er kostengünstig und einfach zu handhaben ist. Durch die breite Diversifikation in verschiedene Vermögenswerte oder Märkte bietet ein ETF eine gute Möglichkeit, Risiken zu streuen.
Sie können entweder selbst ETFs auswählen, in welche Sie investieren möchten, oder unseren RoboAdvisor fyndus nutzen, um Ihr Portfolio aufzusetzen und zu managen. Unser Robo-Advisor kann Ihnen dabei helfen, Ihr Portfolio automatisch zu diversifizieren und anzupassen, basierend auf vordefinierten Anlagestrategien und unter Berücksichtigung individueller Risikotoleranzen.
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